会社に現金があるということ

和歌山や南大阪で地産地消の家、

地元の自然乾燥された紀州材を

大工さんの手刻みで建てる木の家、

設備に頼らない、建築でできることを

考えて、安心、安全な家を信念をもって

おこなっている、和秋建設の前田です。

 

本日の和歌山は　雨模様の天気です

３連休の中日なので

高速道路の渋滞情報がラジオで流れていました

 

本日日曜日です

休みの日は　施主様と打ち合わせが行うことが

多いですが　本日は打ち合わせはありません

 

何もない休みの日は

会社で　資金繰りに　時間をかけて

組み立てるようにしています

 

今月の２５日に協力業者さんの支払いのチェック

当座預金に置いているお金を

いくら移動させるか

組み立てます

 

仕事の進捗によって

支払う金額が大きく異なってきます

 

少ない時で　５００万くらい多い時で

５０００万くらいの支払いがあります

 

施主様の契約の支払い条件も様々なので

全て着手、上棟　最終の３回支払いであればいいですが

 

最終一括ということもありますので

どれくらいの時期に短期の借入を起こしていくのか

頭の中でスケジュールを考え書き出し

資金がショートしないようにしなければいけません

 

 

もしもの時は　会社にある　利益剰余金を使えばいいのですが

できるだけそこには手を付けず回すように考えて

短期の資金を借りるのも契約の７０％を上限に借りる

自分なりのルールをつくっています

 

万が一の場合　２つの金融機関に当座貸し越し枠を

設定してもらっているので

いつでも資金を出せるようにもしています

 

会社が黒字でも　お金がなければ倒産します

そのさじかげんができるのは

会社では私しかすることが

できません

会社に現金があることは大切なことです

 

 

もうすぐ今年も終わります

２月になれば会社の決算が待っています

 

年内には自分なりに今期の決算がどのくらいの

着地になるのかも試算しなければいけません

 

経営をやっていくうえで

経営者の一丁目一番地の仕事だと考えています

 

なんとか今期も黒字になることが

見えてきている前田なのでした。

 

昼からは孫と遊ぶ予定です